Большинство трейдеров, использующих ту или иную торговую систему удивляются, почему, имея количество прибыльных сделок в 60 процентов, их депозит растаял? Ответ здесь может быть один – неправильное управление своими ресурсами, а по-научному moneymanagement в бинарных опционах
Рассмотрим банальный и всем близкий пример. У трейдера Коли депозит 100 долларов США. Соотношение его прибыльных сделок 60 % к неудачным 40 %. То есть на каждые 10 сделок приходится 6 «в деньгах» и 4 «вне денег». Коля покупает опцион на 1 $, то есть торгует достаточно безопасно. Брокер даёт Коле прибыль 78 % за каждый опцион «В деньгах». Поток денежных средств за 10 сделок представим в виде таблицы:
№ п/п | Результат опциона | Прибыль/убыток |
«в деньгах» на 1 $ | 0,78 | |
«в деньгах» на 1 $ | 0,78 | |
«вне денег» на 1 $ | -1 | |
«вне денег» на 1 $ | -1 | |
«в деньгах» на 1 $ | 0,78 | |
«вне денег» на 1 $ | -1 | |
«в деньгах» на 1 $ | 0,78 | |
«в деньгах» на 1 $ | 0,78 | |
«вне денег» на 1 $ | -1 | |
«в деньгах» на 1 $ | 0,78 | |
Итого: | + 0,68 $ |
То есть трейдер заработал. Цифры могут казаться смешными, всего-то 68 центов, но каковы были риски? Риски были ниже нижнего предела. Коля совершил лишь 10 сделок, по сути сделав оборот лишь в 10 долларов США. Кто слабо понимает в математике, то объясню, что 68 центов, заработанные от 10 баксов, являются ничем иным, как прибылью в размере 6,8 % за день. Не все банки даже дают такой процент. Если продолжать такими же темпами, то Коля за 22 рабочих биржевых дня сделает 14,96 долларов США, а это будет является прибылью в размере 140,96 % от суммы риска в 10 долларов.
Но почему такого Коли нет, а такие торговые системы с таким процентом прибыльных сигналов есть и они есть в свободном доступе? Мы не умеем «держать себя в руках». Алчность нас и губит. Она губит наши деньги и нервы.
Как я уже сказал такого Коли нет. Потому что Коля торгует так:
№ п/п | Результат опциона | Прибыль/убыток |
«в деньгах» на 1 $ | 0,78 | |
«в деньгах» на 1 $ | 0,78 | |
«вне денег» на 1 $ | -1 | |
«вне денег» на 2$ | -2 | |
«в деньгах» на 2$ | 1,56 | |
«вне денег» на 2$ | -2 | |
«в деньгах» на 1 $ | 0,78 | |
«в деньгах» на 1 $ | 0,78 | |
«вне денег» на 1 $ | -1 | |
«в деньгах» на 1 $ | 0,78 | |
Итого: | - 0,54$ |
Количество сделок такое же. Такое же сочетание прибыльных и убыточных сделок, просто наш настоящий Коля решил «похэджировать», «поудваивать», «заработать миллион за 1 день».
Еще один пример:
№ п/п | Результат опциона | Прибыль/убыток |
«в деньгах» на 1 $ | 0,78 | |
«в деньгах» на 1 $ | 0,78 | |
«вне денег» на 1 $ | -1 | |
«вне денег» на 2$ | -2 | |
«в деньгах» на 2$ | 1,56 | |
«вне денег» на 2$ | -2 | |
«в деньгах» на 2 $ | 1,56 | |
«в деньгах» на 2 $ | 1,56 | |
«вне денег» на 2 $ | -2 | |
«в деньгах» на 4 $ | 3,12 | |
«в деньгах» на 2 $ | 1,56 | |
«в деньгах» на 2 $ | 1,56 | |
«вне денег» на 2 $ | -2 | |
«вне денег» на 4 $ | -4 | |
«в деньгах» на 8 $ | 6,24 | |
«вне денег» на 2$ | -2 | |
«вне денег» на 4 $ | -4 | |
«вне денег» на 8 $ | -8 | |
«вне денег» на 16 $ | -16 | |
«вне денег» на 32 $ | -32 | |
Итого: | - 57,4 $ |
А это пример слива Колиного депозита, когда тот перестаёт придерживаться размера своей ставки. Вы спросите, что «у Коли ведь система 60/40», а я отвечу, что да «примерный результат именно такой». Вот только рынок – это не гладкое поле скошенной травы. Это колдобины и горы, реки и канавы. Коля не понимает, что возможно сегодня его торговая система даёт 60 % ложных сигналов, а завтра она приготовила ему 80 % верных сигналов. Коля, ввиду неопытности не знает этих истин, и живёт одним днем. «Сегодня всё или я не играю!». Серьезные трейдеры говорят, что прибыль трейдера – это его прибыль не за 1 день. То, что вы заработали сегодня может раствориться завтра, а послезавтра потери перейдут в двойную прибыль. Ну вот, а если вы сольёте депозит сегодня (ну или частично сольёте его большую часть) у вас не будет торгового «завтра». Во-первых – вы подавлены, потому что пришли заработать. Во-вторых, вы будите себя менее уверенно чувствовать, так как соотношение рисков изменилось в двое и не в лучшую сторону. Начали торговать 1/100 депозита, теперь 1/50 депозита. С точки зрения психологии, вы оглядываетесь назад и переживаете страдания того, что вы сделали ошибку и сами ухудшили своё положение.
Приведенные примеры хорошо нам показали, что умение распределять свои активы могут сыграть с нами хорошую шутку. А отчаянное рвение заработать побольше денег принесет лишь слив. Но это не единственный наш совет. Представляем список рекомендаций по манименджменту (moneymanagment) в бинарных опционах, обязательных к соблюдению:
- основа манимеджмента в бинарных оцпионах – это определение той суммы опциона, которой вы готовы торговать на протяжении месяца, при этом не меняя ее в сторону увеличения. Из ваших сбережений, выделите не более 5 %. Пусть это будут лишь 100 или 200 долларов, но они не затронут ваше благосостояние.
- из выделенных пяти процентов определите для себя сумму, которая не превышает 5 %, которую вы готовы вкладывать в сделку. К примеру, у вас 200 долларов, вы готовы торговать 2 % от этой суммы, то есть стоимость вашей каждой сделки будет составлять 4 доллара. Категорически воспрещается, особенно новичкам, увеличивать размер сделки, пока вы не получите месячную или квартальную отчетность по своим торгам, где соотношение прибыльных сделок к убыточным будет не менее 60 % к 40 %. Мы понимаем, что это долго, но кто на рынке вам пообещает золотые горы, тот вам точно их не даст.
- составьте для себя дневной торговый план, исходя из фактической загруженности (к примеру, на основном месте работы). В него включите максимальное количество сделок, которые вы совершите сегодня. Возьмите для начала всего 5. Помните, что результат дня – малозначителен. Важен месяц, квартал, год.
- в конце недели подводите итог, в котором отобразите вашу общую прибыли или убыток, количество сделок и время их совершения.
- заведите большой блокнот, в котором каждый день записывайте все сделки, которые вы совершаете (время сделки, время экспирации, наименование актива, стоимость опциона, результат, причина заключения сделки).
- останавливайте торги, если количество убыточных сделок превысило 40 % от количества сделок, которые вы готовы были совершить.
На этом всё. Буду рад обсудить с Вами и услышать дополнительные рекомендации. Спасибо.